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Los secretos para localizar un asesor financiero

1. ¿Con qué frecuencia se satisfacen con sus compradores?

Es importante comprender cómo generalmente su asesor monetario espera cumplir con usted. Como alteraciones de su escenario personal, le gustaría asegurarse de que estén realmente dispuestos a reunirse con la suficiente frecuencia como para tener la capacidad de actualizar su cartera de decisiones de inversión en reacción a las alteraciones individuales. Los asesores se cumplirán con sus clientes a diferentes frecuencias. En el caso de que esté organizando una reunión con su Consultoria Financiera en el momento de un año calendario y cualquier cosa que regrese, considera que es imperativo que hable con ellos; ¿se pondrían a disposición para cumplir con usted? Le gustaría que su asesor funcione constantemente con información y hechos actuales y que tenga experiencia completa en su situación en cualquier momento presentado. Cuando su problema se modifica, entonces es vital que converse esto con el asesor fiscal.

2. Pregunte si puede ver una muestra del enfoque económico que tienen listo antes para su comprador.

En realidad, es vital que esté cómodo con toda la información y los hechos que el asesor le presentará personalmente, que puede proporcionarle de una manera muy completa y útil. Es posible que no puedan obtener una muestra, sin embargo, podrían obtener una que habían diseñado anteriormente solo para un consumidor y equiparse para compartirla con usted eliminando cada uno de los datos particulares del comprador antes de que lo haya visto. . Esto podría permitirle comprender cómo hacen el trabajo para ayudar a su clientela a alcanzar sus objetivos. También le permitirá ver cómo observan y evalúan sus beneficios, y determinar si esos resultados están de acuerdo con los objetivos de los clientes. Además, si pueden demostrar cómo ayudan junto con el procedimiento de planificación, le permitirá saber que realmente hacen “planificación” monetaria, en lugar de solo invertir.

3. Pregunte cómo se compensa al asesor y cómo eso se traduce en cualquier cargo para usted.Hay solo unas pocas formas para que los asesores reciban compensación. El primer y más extendido método es que un asesor reciba una comisión a cambio de sus compañías. Un segundo tipo de pago más reciente es que los asesores reciben una compensación con un porcentaje de las pertenencias generales del cliente menos que la administración. Esta tasa se le cobra al cliente en una base anual y también es comúnmente del 1% y un par del 5%. Esto a menudo también es más frecuente en algunas de las carteras de acciones que se administran de forma discrecional. Algunos asesores consideran que esto se convertirá en lo normal para la compensación en el futuro. La mayoría de los establecimientos de dinero le ofrecen la misma cantidad de dinero de compensación, pero encontrará situaciones a través de las cuales algunas corporaciones compensarán a otras personas, introduciendo un posible conflicto de fascinación. En realidad, es crucial saber cómo se compensa a su asesor económico, para que recuerde los consejos que le hacen, que pueden estar dentro de sus mayores intereses en lugar de los suyos. Además, es esencial que sepan cómo hablar libremente con usted sobre cómo pueden ser compensados. El tercer sistema de pago es para que un asesor sea generalmente compensado por la entrada sobre las compras de gastos. Ciertamente, esto también se calcula con una base de acciones, pero generalmente es un porcentaje más alto, aproximadamente del 3% al 5% como una tarifa única. La última técnica de compensación suele ser una combinación de cualquiera de las mencionadas anteriormente. Dependiendo del asesor, podrían estar haciendo la transición con respecto a varios edificios o podrían alterar los edificios dependiendo de su circunstancia. Si tiene un ingreso a corto plazo que se está invirtiendo actualmente, entonces la tarifa en la empresa del fondo por esa compra no será la forma más fácil de invertir ese efectivo. Pueden elegir especularlo con todo el pago inicial para evitar un mejor gasto para usted. En casi cualquier situación, deseará recordar, antes de entablar esta relación romántica, si y cómo, cualquiera de los procedimientos superiores a los que se traducirá en cargos en su caso. Un ejemplo es, ¿habrá algún gasto por transferir sus pertenencias de un asesor diferente? La mayoría de los asesores abordarán los precios incurridos a través de la transferencia.